变相买卖外汇和套汇的区别在哪?什么是非法买卖外汇?

虽然外汇投资回报可观,但一些与外汇相关的投资是非法的。如果一不小心,他们可能会违法,会受到相关部门的严惩,比如变相买卖外汇、套利。那么变相买卖外汇和套利有什么区别呢?

变相买卖外汇也叫非法买卖外汇。那么什么是非法外汇交易呢?

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所谓非法外汇交易,是指那些私下买卖外汇、变相买卖外汇、买卖外汇或者非法引进、买卖外汇的人。未经主管部门批准,主要从事场外交易。通过地下钱庄和一些异地“黄牛”进行“黄牛”交易的行为是典型的。

非法买卖外汇扰乱市场秩序的行为必须情节严重,才能构成犯罪。比如,多次从事非法外汇交易,行政处罚后不悔改;利用职权实施非法外汇交易,造成不良影响等。

真实案例:

2014年11月至2016年10月,广东人梁某在82笔出口贸易款项中向地下钱庄境外账户转账2403万港元,再向梁某及其亲属的94个境内账户转账1956万元。

此行为违反个人外汇管理办法第三十条的规定,构成买卖外汇的违法行为。数额巨大,违规性质恶劣,严重干扰外汇市场秩序。根据外汇管理条例45的规定,外管局对其处以586600元罚款。

什么是外汇套利交易?

“外汇管理条例”对外汇套利的具体解释是:

一是违反国家规定,以人民币或实物支付进口货款或者其他应以外汇支付的费用;

二是在中国境内为他人以人民币支付的费用由对方向外汇支付。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第01号(国务院令第532号)第四十条规定:

违反规定应当以人民币收付外汇的外汇收付违法行为,或者持虚假或者无效交易单据向从事结售汇的金融机构骗购外汇等违法行为,由外汇管理机构责令赎回非法套利外汇资金。

违反规定应当以人民币收付外汇的违法行为,或者持虚假或者无效交易单据向从事结售汇的金融机构骗购外汇等违法行为的,由外汇管理机构责令赎回非法套汇资金。处以非法套汇金额30%以下的罚款。

情节严重的,处非法套汇金额30%以上30%以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

真实案例:

2015年2月至12月,赵某为达到大额换汇的目的,将公司账户内的资金划入41名员工的个人账户,利用这些员工的个人购汇额度通过网银购汇,然后组织人员将购汇的外汇提现后全部汇入赵某的个人账户,并兑换成定期存款,共计204.68万美元。

此行为违反个人外汇管理办法第七条规定,构成非法套汇行为。根据《外汇管理条例》第四十条规定,外管局对其处以705800元罚款。

毫不夸张地说,从事外汇相关业务的人都是“聪明人”。但我们必须记住:在监管日趋完善和严格的今天,任何侥幸心理都无法与监管部门的目光相抗衡。紧跟最新规定,依规创业,才是长效经营之王。更多关于外汇是什么的实用知识锁定在这个网站上。

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